¿Cómo funciona la vista Multidivisa en Cofers?

La funcionalidad de Multidivisa en Cofers permite visualizar todas tus transacciones, balances y proyecciones en una única moneda de referencia, sin importar en cuántas divisas trabajes. Esto facilita enormemente el análisis financiero consolidado y te ayuda a tener una visión clara y unificada de tu situación, aunque tengas cuentas en diferentes monedas.

¿Qué diferencia hay entre multi-moneda y multidivisa?

Multi-moneda: Todos los clientes pueden subir y procesar movimientos en distintas monedas, ya sea con el plugin, CSV Intelligence o subidas manuales. Esta funcionalidad está disponible por defecto.
Multidivisa: Es una funcionalidad adicional que permite convertir y visualizar automáticamente todos los montos (saldos, transacciones y proyecciones) en una única moneda.

Por ejemplo, si tienes cuentas en pesos y dólares, y eliges pesos como tu moneda principal, Cofers convertirá automáticamente todos los valores a pesos, incluso los originalmente hechos en dólares.

Características principales de la vista Multidivisa

Visualización unificada: Todos tus saldos y movimientos se muestran en la moneda que elijas como principal, ofreciendo una imagen financiera consolidada.
Selección de divisa por defecto: Puedes elegir desde tu perfil qué moneda deseas utilizar para ver todos tus datos financieros.
Conversión automática: Cofers detecta la moneda original de cada movimiento e incluye la conversión en la vista general.
Historial de tipo de cambio: En la sección de bancos se pueden consultar los índices de tipo de cambio utilizados durante el último año.
Rendimiento optimizado: Todos los cálculos de conversión se realizan previamente, por lo que la navegación por la plataforma es más ágil.
Proyecciones actualizadas: Las secciones de proyecciones y flujo de caja reflejan los cálculos en la moneda seleccionada, asegurando coherencia en los reportes.

Activación de la funcionalidad

Para activar Multidivisa es necesario solicitarlo directamente con el equipo de soporte o ventas de Cofers. Una vez habilitado, podrás:

Seleccionar tu moneda principal desde tu perfil.
Visualizar balances, transacciones y proyecciones convertidas automáticamente a esa divisa.
Obtener una vista completa y homogénea de tus finanzas, sin importar en cuántas monedas operes.

⚠️ Advertencia:

La funcionalidad de Multidivisa tiene un costo adicional. Si deseas conocer los detalles o activarla, por favor contacta a nuestro equipo de soporte o ventas.

¿Qué sucede una vez activada?

Una vez activo el módulo de Multidivisa, Cofers realizará automáticamente:

Conversión durante importación: Cada movimiento detecta su moneda original y se calcula su equivalente en la divisa configurada.
Visualización clara: En el listado de transacciones, las convertidas se marcan con un asterisco (*) y muestran la moneda original al pasar el cursor.
Proyecciones coherentes: Todos los cálculos se generan en las monedas activadas, por lo que los reportes serán consistentes sin importar la divisa visualizada.
Dashboard unificado: Los totales de balances y flujo de caja se mostrarán convertidos a la moneda seleccionada.

Nota importante

Si en tus movimientos aparece una moneda que no está incluida en tu plan multidivisa, se mostrará una advertencia como la siguiente:

Esto significa que esos montos quedarán excluidos del resumen general. Para incorporarlos, deberás solicitar una ampliación de cobertura con el equipo de soporte.

¿Te gustaría activar la vista Multidivisa en tu cuenta o ampliar tu cobertura actual?