Una tesorería moderna necesita información actualizada. Por eso, lanzamos la nueva función de Monitorización de Balances, una herramienta que te permite supervisar la evolución de tu liquidez de forma clara y visual día a día.
Esta función está dividida en dos vistas:
Vista consolidada de balances, para observar el comportamiento de todas las empresas, bancos y cuentas a través de un gráfico interactivo.
Vista Histórico por cuenta, que te muestra el detalle de balances por cuenta.
Con esta nueva función, podrás identificar tendencias mensuales, anticiparse a movimientos de gasto y tomar decisiones basadas en datos reales y no en suposiciones.
Además, la Monitorización de Cofers está diseñada para ser intuitiva y accesible, sin necesidad de conocimientos técnicos avanzados. Esto facilita que tanto equipos financieros como directivos puedan mantenerse informados en tiempo real y colaborar mejor en la planificación financiera, aumentando la agilidad y precisión en la gestión del efectivo.
Una de las ventajas más destacadas es el gráfico interactivo que incorpora: con solo un clic en cada barra podrás cambiar el periodo de comparación fácilmente, mientras que los indicadores visuales con porcentajes te muestran claramente si los balances han tenido tendencias positivas, negativas o neutrales. Esto convierte los datos complejos en información accionable para tu negocio.
Permite a los usuarios visualizar, analizar y comparar los balances de sus cuentas bancarias a lo largo del tiempo.
Se divide en dos módulos principales que ofrecen diferentes perspectivas de análisis.
Balances
Cofers permite visualizar de forma centralizada el comportamiento total de los saldos bancarios del holding (o de ciertas subsidiarias si así lo eliges) dentro de un periodo específico. Esta vista facilita el seguimiento general de tus balances y te ayuda a tomar decisiones informadas con mayor rapidez.
Histórico de Balances por cuenta bancaria
A través de Cofers puedes acceder a una tabla detallada que muestra todos los balances registrados, incluso cuando provienen de una misma cuenta bancaria. Esta vista facilita la revisión histórica y comparativa de movimientos, dándote mayor control y visibilidad sobre la información financiera.
⚠️ Nota Importante:
Si gestionas múltiples empresas o cuentas en varias divisas, esta herramienta te permitirá comparar balances aplicando tasas de cambio. Así tendrás una visión real y estandarizada de tu liquidez global.
*La multidivisa no está activa para todos los clientes.
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¿Qué encontrarás al usarla?
Un gráfico interactivo, evolución de balances por fechas, indicadores visuales que te muestran el comportamiento de cada cuenta, y filtros inteligentes con rangos personalizados para ajustar la vista a tus necesidades.
¿Dónde la encuentras?
Desde tu panel principal, en la sección izquierda: entra en la nueva pestaña "Monitorización".
Características Principales
Visualización interactiva de balances
Para facilitar el análisis, Cofers integra una sección visual que incluye:
Gráfico de barras apiladas: Representa la evolución de los balances por cuenta y fecha.
Línea de total: Indica el balance total, especialmente útil cuando hay saldos negativos.
Interactividad: Puedes hacer clic en las barras para cambiar el período de comparación fácilmente.
Esta visualización te permite identificar tendencias, comparar periodos y detectar anomalías de forma ágil y sencilla.
Análisis Comparativo
Complementando la visualización, Cofers permite analizar el comportamiento financiero con:
Comparación de saldos totales: Contrasta el balance inicial con el del período seleccionado.
Histórico de saldos: Lista cronológica que muestra la evolución en porcentajes.
Indicadores visuales: Flechas y colores que reflejan la tendencia (positiva, negativa o neutral) de cada cuenta.
Tablas detalladas
Las tablas brindan una visión granular del estado de tus cuentas, facilitando el análisis operativo:
Lista de cuentas: Incluye el nombre del banco, número de cuenta, subsidiaria asociada, fecha de última actualización y balance actual.
Acciones disponibles: Puedes navegar directamente al histórico individual de cada cuenta para un seguimiento puntual (en el botón “ver historial”).
Selección: Usa checkboxes para destacar cuentas específicas que quieras visualizar en el gráfico principal.
Filtros
Filtros por Holding o Subsidiaria
Empresa: Selector para cambiar entre empresas del holding o una en particular.
Banco: Filtro por institución financiera específica.
Cuenta: Filtro por cuenta bancaria individual (se actualiza dinámicamente según el banco seleccionado).
Filtros Temporales
Rango de fechas: Selector con opciones predefinidas y personalizadas.
Fechas relativas: "Hoy", “Hace 3 días”, "Hace 1 semana", etc.
Fechas personalizadas: Selección libre de rango.
Filtros de Moneda
Moneda: Selector que se adapta según las monedas disponibles en los diferentes balances.
Sin multi-divisa: Solo una moneda a la vez.
Con multi-divisa: Agrega una opción adicional ("Todas") que da una visión consolidada con conversión automática.
Ayuda contextual: Tooltip explicativo sobre las limitaciones: “Si tienes multi-divisa activada, podrás elegir todas las monedas disponibles en tu suscripción al mismo tiempo. Si no, solo podrás seleccionar una moneda a la vez.”
Resumen:
Monitorización está diseñado para brindar visibilidad total sobre los saldos bancarios, permitiendo casos de uso diversos como el monitoreo diario de liquidez, análisis de tendencias mensuales y reportes ejecutivos multiempresa. Por ejemplo, un CFO puede filtrar por "Hoy" para revisar la posición de efectivo en tiempo real, mientras que un analista financiero puede seleccionar un rango mensual para estudiar la evolución por cuenta.
Además, auditores internos pueden detectar anomalías accediendo al histórico detallado e investigando movimientos inusuales con solo hacer clic en los gráficos.
Todo esto se integra en una experiencia visual intuitiva y dinámica que permite tomar decisiones con confianza.